Contrat Global investissement

 

 

 

Les contrats Global Invest et Global Invest Evolution sont les produits de la société Allianz Life Luxembourg S.A. (qui compte plus de 4 milliards d’euros sous gestion au Luxembourg, compagnie luxembourgeoise la plus solide).

Ces contrats d’assurance-vie sont adossés à plus de 600 fonds UC OPCVM. Ces contrats donnent ainsi accès aux marchés financiers internationaux. Global Invest et Global Invest Evolution peuvent être une assurance-vie libellée en euro, en dollar américain, en livre anglaise, en franc suisse ou en yen japonais.

L’investissement minimum est de 100 000 euros pour Global Invest et 250 000€ pour Global Invest Evolution avec 50% d’UC minimum, et les frais sont conformes à la pratique du marché : frais d’entrée jusqu’à 5% (généralement négociables), frais de gestion de 1,25% par an, des frais d’arbitrage de 1% avec un minimum de 50€) et pas de frais de sortie sur les UC, mais sur les fonds euros Allianz Life France (2% de rendement en 2014) et Allianz Life Luxembourg (2,8% de rendement en 2014, mais limité à 250 000€) pendant les 3 premières années (année 1, 3% de frais de sortie ; année 2, 2% ; année 3, 1% ; année 4, plus de frais de sortie).

 

Life Mobility Evolution, le contrat pour les expatriés:

Distribué par La Mondiale Europartner, ce contrat d’assurance-vie luxembourgeois est libellé en différentes devises (Euro, Dollar, Franc Suisse ou Livre Sterling). Il dispose d’un fonds général garanti, d’un fonds euros dynamique appelé Eurocit (2,65% en 2015, 30% d’UC minimum) et de 400 unités de compte.

Il s’adresse surtout aux expatriés, aux familles dont les membres résident dans différents pays et désirant regrouper leur patrimoine en un lieu commun, et aux Français qui souhaitent détenir dans leur contrat d’assurance-vie des actifs non éligibles auprès de contrats d’assurance-vie français.

La gestion du contrat peut être soit sous mandat via un Fonds interne dédié FID, soit libre. Dans le cadre d’un mandat FID, une société de gestion sélectionne les meilleurs supports dans chaque catégorie pour le souscripteur : OPCVM, actifs en dollar et en livre sterling, fonds maison, et des produits ponctuels, comme les EMTN, ces instruments de financement à moyen terme, entre titres court terme (papier commercial) et titres long terme (obligations), avec un sous-jacent de référence actions, taux ou dérivés de crédit par exemple. Le versement initial minimum est de 100 000 euros.

Les frais sont conformes à la pratique du marché : frais d’entrée jusqu’à 5%, frais de gestion UC et fonds euros de 1% par an, frais d’arbitrage de 1% et pas de frais de sortie.

 

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SwissLife Premium Lux, l’expertise suisse au Luxembourg:

Géré et distribué par SwissLife, ce contrat d’assurance-vie SwissLife Premium Lux est du type multi-supports, diversifié avec un fonds euros et des fonds en unités de comptes au choix, selon le profil prudent, équilibré ou dynamique du souscripteur. Les actions investies sont principalement des actions internationales. En raison de la diversification, ce contrat d’assurance-vie est peu sensible aux facteurs géographiques.

Le versement initial minimum est de 250 000 euros. Les frais sont conforment à la pratique du marché sauf pour les OPCVM : frais d’entrée jusqu’à 4,5%, frais de gestion de 0,80% par an pour le fonds euro et de 2% par an pour les unités de compte, frais d’arbitrage de 1% et pas de frais de sortie.

 

Generali Espace Lux, le contrat sur-mesure pour l’investisseur prudent:

Generali Espace Lux est un produit d’assurance-vie de Generali Life Luxembourg, filiale de Generali France. Ce contrat permet de créer un portefeuille de placement via un large éventail de fonds d’investissement, sélectionnés par l’assureur et gérés par plusieurs maisons de gestion, adapté aux exigences spécifiques de chaque souscripteur.

Le versement initial minimum est de 50 000 euros pour 40% minimum d’UC. Les frais sont conforment à la pratique du marché : frais d’entrée jusqu’à 5%, frais de gestion de 2% par an, frais d’arbitrage de 0,5% et pas de frais de sortie.